El mercado inmobiliario está complicado en general en estos momentos, ¿verdad?

Con menos préstamos negociados y una escasez de viviendas en venta, tanto compradores como vendedores están trabajando arduamente para conseguir lo que quieren.

Y parece que hay un gran cambio Lo que está por llegar es la forma en que se les paga a los agentes, lo que podría ahorrarles algo de dinero a los vendedores, pero también podría causar que los compradores de vivienda por primera vez tengan aún más dificultades. 

Si decide conservar su casa en lugar de venderla ahora mismo, podría ganar algo de dinero extra con otras personas que se queden en su casa a través de Airbnb, VRBO u otros sitios web y aplicaciones de “alquiler a corto plazo”.

Tener la opción de alojarse en una casa en lugar de un hotel es atractivo para muchos viajeros, especialmente aquellos con familias o que desean acceder a una cocina con sus alquileres a corto plazo. 

Y es una idea atractiva que aumenta los ingresos de mucha gente en este momento. 

Aunque parece que hay problemas en el horizonte Para aquellos que han construido mini imperios de alquiler a corto plazo, aún podría ser una opción viable para usted o alguien que conoce.

Si ha estado pensando en transformar su espacio en un alquiler a corto plazo para las vacaciones, además de las evaluaciones obvias para hacer tal mudanza (decidir si es una buena inversión, si tiene el efectivo disponible para preparar su casa para el esfuerzo). ), es útil saber qué significa eso en términos de impuestos. 

Veamos lo que deberá considerar con los alquileres a corto plazo.

Antes de convertir casas en Los Ángeles en alquileres a corto plazo
“Los terratenientes se enriquecen mientras duermen, sin trabajar, arriesgar ni economizar”. – John Stuart Mill

Albergar un alquiler a corto plazo podría significar un impulso para tus ingresos que realmente necesitas en este momento.

Pero antes de asumir ese tipo de compromiso, querrá considerar cómo afecta sus impuestos. 

Cualquier ingreso que obtenga de alquileres a corto plazo está sujeto a impuestos, pero a menudo puede compensarlo con gastos de propiedad elegibles. 

Por ejemplo, si gana $12,000 en alquiler pero tiene $10,000 en gastos, su ganancia imponible es de $2,000. 

Si sus gastos exceden sus ingresos, puede deducir hasta $25,000 de su ingreso regular, según su ingreso total. Si su ingreso combinado es superior a $100,000 para una pareja casada que presenta una declaración conjunta ($50,000 para solteros), la deducción disminuye gradualmente y se elimina gradualmente a $150,000 ($75,000 para solteros). 

Si al final no puede utilizar la deducción completa en un año, puede trasladar las pérdidas hasta que su propiedad genere ingresos positivos o sus ingresos caigan por debajo de los límites establecidos.

También puede tomar deducciones para alquileres a corto plazo que incluyen:

Gastos directos. Los costos como servicios públicos, reparaciones, mantenimiento, publicidad y limpieza son totalmente deducibles.

Gastos indirectos. Puede deducir proporcionalmente los gastos compartidos, como los intereses hipotecarios y los impuestos a la propiedad.

Depreciación. Esto le permite deducir el desgaste de su propiedad a lo largo del tiempo.

Deducción por trabajo en casa. Si parte de su vivienda se utiliza únicamente para la gestión del alquiler, puede tener derecho a una deducción.

*Tenga en cuenta que una parte del pago de su hipoteca que se destina al capital no es deducible. Los costos de renovación generalmente se capitalizan y deprecian con el tiempo. Las propiedades residenciales se deprecian en 27.5 años, mientras que los alquileres comerciales siguen un cronograma de 39 años.

También existen algunas responsabilidades y limitaciones adicionales con respecto al IRS que conlleva el alquiler de su propiedad:

• Mantenimiento de registros: Deberá realizar un seguimiento cuidadoso de los ingresos y gastos. Conserve esos recibos y facturas para respaldar las deducciones y etiquételos en consecuencia.
• Posible obligación tributaria: Los ingresos por alquileres podrían potencialmente empujarlo a una categoría impositiva más alta. Las interacciones periódicas con el equipo de Pronto Income Tax pueden ayudar a navegar esto de manera eficiente.
• Quedarse en tu casa: El uso personal de la propiedad no puede exceder los 14 días o el 10% del total de días que se alquila durante el año, lo que sea mayor. Si supera el límite de 14 días/10 %, aún puede deducir los gastos relacionados con el alquiler, pero solo hasta el monto de sus ingresos por alquiler.
• Reglas de pérdida de actividad pasiva: También existen límites potenciales a la deducción de pérdidas de propiedades en alquiler. Estas reglas pueden restringir cuánto puede compensar otros ingresos, dependiendo de su participación en actividades de alquiler.

Dependiendo de su área local, es posible que también necesite obtener un permiso o seguir otras locales reglas sobre alquileres a corto plazo, por lo que querrás investigar eso con tu ciudad y condado.

En resumen, hay MUCHAS implicaciones fiscales al alquilar su casa a corto plazo.

Afortunadamente, muchas de estas implicaciones pueden en realidad ser positivas para reducir su obligación tributaria; sin embargo, existe cierta complejidad involucrada en garantizar que sus impuestos estén optimizados.

Estamos aquí para ayudarlo a pensar en esta decisión y ayudarlo a cumplir con sus deberes del IRS si decide hacer una lista.

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Trabajando duro para mantenerlo educado, empoderado y alentado, 

Atentamente,

Su equipo de impuesto sobre la renta de Pronto